Riadenie trhového rizika
Analyzujeme citlivosť portfólia na výkyvy akciových trhov, úrokových sadzieb a menových kurzov. Navrhujeme hedgingové opatrenia a diverzifikačné kroky primerané objemu majetku a časovému horizontu klienta.
Stratégie
Stratégie, ktoré zachovávajú hodnotu cez generácie
Každá stratégia ochrany kapitálu je zostavená na miere — žiadne šablóny, žiadne univerzálne balíky.
Ako vyzerá technicky správne zostavená ochrana majetku?
Ochrana kapitálu nie je jeden produkt. Je to vrstvená štruktúra, kde každý prvok plní definovanú funkciu: riadenie likvidity, diverzifikácia cez jurisdikcie, minimalizácia dedičskoprávnych rizík a efektívne poistné pokrytie. Náš proces začína hĺbkovým rozhovorom, kde mapujeme celý majetkový obraz klienta — vrátane záväzkov, rodinných okolností a časového horizontu. Na základe toho zostavujeme písomný plán so šiestimi až dvanástimi konkrétnymi krokmi, ohodnotením každého rizika a navrhnutým poradím implementácie. Klient v každom momente vie, čo sa deje a prečo.
Čo pokrývajú naše stratégie
Optimalizácia poistného krytia
Robíme nezávislý audit existujúcich poistných zmlúv. Identifikujeme duplicitné poistenie, medzery v krytí a produkty nevhodné pre skutočnú situáciu klienta. Odporúčame riešenia od viacerých overených poisťovní.
Holdingy a rodinné štruktúry
Navrhujeme holdingové usporiadanie pre podnikateľov, ktorí chcú oddeliť prevádzkový a pasívny majetok. Zohľadňujeme slovenské obchodné právo, európske smernice a daňové aspekty bez záruky konkrétnych daňových úspor — výsledok závisí od individuálnej situácie.
Generačný prenos majetku
Dedičské právo a rozdelenie majetku medzi deti môže zničiť to, čo trvalo desaťročia budovať. Pomáhame nastaviť právne nástroje — od testamentov po rodinné dohody — tak, aby prenos prebehol podľa tvojich predstáv.
Cezhraničné štruktúry
Pre klientov s majetkom vo viacerých krajinách EÚ koordinujeme právne a finančné štruktúry naprieč jurisdikciami. Spolupracujeme so sieťou overených právnych a daňových poradcov v Česku, Rakúsku a Nemecku.
Kde sú hranice toho, čo robíme
Tóth & Kollár nie je investičná spoločnosť ani obchodník s cennými papiermi. Nespravujeme portfóliá aktívne, nezodpovedáme za výkonnosť investícií a neposkytujeme daňové poradenstvo v zmysle zákona. Naše služby sú poradenského charakteru — implementácia odporúčaných riešení prebieha vždy v spolupráci s príslušnými licencovanými subjektmi. Výsledky ochrany majetku závisia od správnosti vstupných informácií od klienta, vývoja legislatívy a ďalších externých faktorov, ktoré nemáme v rukách.
Časté otázky o stratégiách ochrany kapitálu
Pre koho sú tieto stratégie vhodné?
Pre fyzické osoby a rodiny s čistým majetkom nad 300 000 € a pre podnikateľov, ktorí chcú oddeliť súkromný majetok od firemného. Minimálna odporúčaná výška aktív pre komplexnú analýzu je 150 000 €, pri nižších sumách odporúčame konzultáciu zameranú na konkrétny problém.
Ako dlho trvá zostavenie plánu ochrany?
Úvodná analýza trvá zvyčajne tri až šesť týždňov podľa zložitosti situácie. Implementácia navrhnutých opatrení môže trvať tri až dvanásť mesiacov — záleží od počtu zapojených subjektov a právnych krokov, ktoré je potrebné absolvovať.
Aký je váš vzťah k poisťovniam a bankám?
Nie sme viazaní na žiadneho konkrétneho poskytovateľa. Pracujeme na základe poradenského honoráru, nie provízií. Produkty odporúčame výhradne na základe objektívnej analýzy — nie podľa obchodných vzťahov.
Čo sa stane, ak sa zmení legislatíva?
Sledujeme relevantné legislatívne zmeny na úrovni slovenského, európskeho a medzinárodného práva. Aktívnych klientov informujeme prostredníctvom pravidelných štvrťročných správ a v prípade zásadných zmien ich kontaktujeme bezodkladne.
Záujem o konkrétnu stratégiu?
Opíš nám svoju situáciu a navrhneme, kde začať. Prvý rozhovor je bezplatný.
Vyžiadať konzultáciu